O Deutsche Bank foi multado em 2,63 milhões pela reguladora do mercado de Hong Kong, por várias violações da legislação entre 2015 e 2023. Entre as transgressões estão cobranças indevidas a clientes, atribuições de ‘rating’ de risco erradas e falhas na divulgação de relações na banca de investimento nos reportes.
Segundo a entidade reguladora, citada pela agência Reuters, estas ações disciplinares têm origem em investigações iniciadas devido reportes próprios do banco entre dezembro de 2020 e dezembro de 2023. A instituição já resolveu estes problemas e reforçou os seus controlos internos, de acordo com a resposta enviada pela própria à Reuters.
As comissões cobradas em excesso ascenderam a 33,64 milhões de euros, os quais já foram devolvidos aos clientes, segundo informa o regulador. Estas cobranças indevidas deram-se entre novembro de 2015 e novembro de 2023 devido à não aplicação de descontos à comissão de gestão, bem como “avaliações exageradas ou subestimadas dos fundos, que levaram a taxas excessivas de custódia e gestão”, explica.
Mais ainda, o Deutsche Bank não cumpriu com a divulgação de dados sobre as relações existentes na banca de investimento com empresas cotadas em Hong Kong. Foram identificadas falhas neste sentido em 261 relatórios sobre empresas individuais cotadas em Hong Kong e em 1590 relatórios setoriais, emitidos entre setembro de 2014 e setembro de 2021. A par disto, o banco atribuiu ‘ratings’ de risco abaixo do suposto a 40 ETF, o que resultou em 10 transações que ultrapassaram a tolerância de risco dos clientes.
Também nesta semana o HSBC foi multado pelas autoridades de Hong Kong, em mais de 465 mil euros.